(a) Nombre del cliente.— Toda institución financiera depositaria autorizada para operar en Puerto Rico podrá entablar relaciones comerciales de cuentas de ahorro y de cheques con todo residente del Estado Libre Asociado de Puerto Rico siempre y cuando se cumpla con la verificación real de la identidad del cliente a tono con los requisitos de verificación de nombre, dirección física, fecha de nacimiento y número de identificación, según la regla 31 CFR §1020.220 administrada por el Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de Norteamérica, como parte de la regulación del Bank Secrecy Act, el Programa de Identificación de Clientes de la institución depositaria a tenor con dicha regulación, además de los siguientes requisitos mínimos de identificación:(a) Nombre del cliente.— La institución depositaria podrá solicitar uno o más de los siguientes documentos para corroborar el nombre e identidad del cliente: pasaporte no expirado; certificado de nacimiento; identificación o matrícula consular; o licencia de conducir expedida por el estado, pasaporte extranjero no expirado; tarjeta de identificación de extranjeros o certificación consular conferida por algún cuerpo consular; o cualquier otro documento emitido por un gobierno extranjero que identifique al país que lo emite, tenga alguna numeración, y que incluya fotografía o dirección física, fecha de emisión y fecha de vencimiento, entre otros.(b) Fecha de nacimiento del cliente.— La institución depositaria podrá solicitar uno o más de los siguientes documentos para corroborar la edad y fecha de nacimiento del cliente: pasaporte no expirado, certificado de nacimiento, identificación o matrícula consular o licencia de conducir vigente expedida por el estado, entre otros.(c) Dirección física del cliente; residencial o de negocios.— Para comprobar su dirección, podrá utilizarse el talonario o recibo de pago oficial de servicios básicos tales como de la Autoridad de Acueductos y Alcantarillados o de la Autoridad de Energía Eléctrica, o número de buzón conferido por el Army Post Office (AFO), por el Fleet Box Office, al igual que cualquiera de los documentos suministrados para verificar identidad que contenga una dirección válida o algún otro mecanismo que sea confiable.(d) Número de identificación del cliente.— La Institución depositaria podrá solicitar alguno de los siguientes documentos para cumplir con el requisito de número de identificación: número de contribuyente individual (Individual Taxpayer Identification Number) conferido por el Servicio de Rentas Internas del gobierno federal, o el Número de Identificación Patronal (Employee Identification Number) conferido por el Servicio de Rentas Internas del gobierno federal, un pasaporte no expirado emitido por un gobierno extranjero, o cualquier otro documento numerado que haya sido emitido por un gobierno extranjero y que evidencie nacionalidad o residencia.
(a) Nombre del cliente.— La institución depositaria podrá solicitar uno o más de los siguientes documentos para corroborar el nombre e identidad del cliente: pasaporte no expirado; certificado de nacimiento; identificación o matrícula consular; o licencia de conducir expedida por el estado, pasaporte extranjero no expirado; tarjeta de identificación de extranjeros o certificación consular conferida por algún cuerpo consular; o cualquier otro documento emitido por un gobierno extranjero que identifique al país que lo emite, tenga alguna numeración, y que incluya fotografía o dirección física, fecha de emisión y fecha de vencimiento, entre otros.
(b) Fecha de nacimiento del cliente.— La institución depositaria podrá solicitar uno o más de los siguientes documentos para corroborar la edad y fecha de nacimiento del cliente: pasaporte no expirado, certificado de nacimiento, identificación o matrícula consular o licencia de conducir vigente expedida por el estado, entre otros.
(c) Dirección física del cliente; residencial o de negocios.— Para comprobar su dirección, podrá utilizarse el talonario o recibo de pago oficial de servicios básicos tales como de la Autoridad de Acueductos y Alcantarillados o de la Autoridad de Energía Eléctrica, o número de buzón conferido por el Army Post Office (AFO), por el Fleet Box Office, al igual que cualquiera de los documentos suministrados para verificar identidad que contenga una dirección válida o algún otro mecanismo que sea confiable.
(d) Número de identificación del cliente.— La Institución depositaria podrá solicitar alguno de los siguientes documentos para cumplir con el requisito de número de identificación: número de contribuyente individual (Individual Taxpayer Identification Number) conferido por el Servicio de Rentas Internas del gobierno federal, o el Número de Identificación Patronal (Employee Identification Number) conferido por el Servicio de Rentas Internas del gobierno federal, un pasaporte no expirado emitido por un gobierno extranjero, o cualquier otro documento numerado que haya sido emitido por un gobierno extranjero y que evidencie nacionalidad o residencia.