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Puerto Rico Statutes, Title 7

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Title 7, Banca

55 chapters · 855 sections in this title.

All chapters in Title 7855 Ch 86, Sociedades y Cooperativas de Ahorro …99 Ch 61, Chapter 6164 Ch 143, Ley para Regular el Negocio de Prést…47 Ch 149, Ley para la Reestructuración de la D…41 Ch 84, Corporación Pública para la Supervis…37 Ch 66, Chapter 6633 Ch 16, Centro Bancario Internacional27 Ch 64A, Ley de Agencias Rectificadoras de Cr…27 Ch 142, Ley de Fondos de Capital de Inversió…27 Ch 67, Banco Obrero de Ahorro y Préstamos d…26 Ch 145, Ley Reguladora del Centro Financiero…25 Ch 64, Chapter 6424 Ch 131, Oficina del Comisionado de Instituci…23 Ch 81, Fondos de Capital de Inversión22

855 sections·Filtered byTitle 7✕

7 L.P.R.A. § 1370a Inversiones especiales [Derogada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 9, ef. Julio 10, 2024]
2.9K chars
(a) Se denominan como “inversiones especiales”:(1) Las inversiones que mantengan las cooperativas en bonos, valores y otros comprobantes de deudas del Gobierno del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, así como de sus agencias, corporaciones, instrumentalidades, autoridades y sub…
7 L.P.R.A. § 1370b Tratamiento contable de las inversiones especiales [Derogada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 9, ef. Julio 10, 2024]
6.9K chars
(a) A partir del 1 de abril de 2015, las inversiones especiales serán registradas en los libros contables de cada cooperativa al costo amortizado de los mismos y no al valor en el mercado (“fair value” ni “mark to market”), independientemente de sus clasificaciones como valores d…
7 L.P.R.A. § 1370c Creación de reserva temporal especial [Derogada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 9, ef. Julio 10, 2024]
13.2K chars
(a) Mientras la cooperativa de ahorro y crédito mantenga pérdidas bajo amortización especial, según se define en este capítulo, establecerá una reserva temporal especial de un diez por ciento (10%) de la pérdida no realizada de las inversiones especiales, más aportaciones mínimas…
Comité de Inversiones Especiales [Derogada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 9, ef. Julio 10, 2024.]

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7 L.P.R.A. § 1370d

1.0K chars

(a) La Junta de Directores de cada cooperativa que mantenga inversiones especiales designará un Comité de Inversiones Especiales que incluirá a tres (3) miembros de la Junta de Directores, al(la) Presidente(a) Ejecutivo(a) y a otro(a) funcionario(a) gerencial designado(a) por el(…

7 L.P.R.A. § 1370e Propósitos, ámbito de aplicación y otras facultades de supervisión [Promulgada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 10, ef. Julio 10, 2024]

0.8K chars

(a) Propósito.— Los mecanismos de pronta acción correctiva dispuestos en este subcapítulo y los parámetros mínimos requeridos para implantar los mismos dependiendo de la clasificación de capital de una cooperativa asegurada, tienen el propósito de procurar que las cooperativas as…

7 L.P.R.A. § 1370f Medición de los niveles de capital, fecha de efectividad de la clasificación de capital y notificación a la Corporación [Promulgada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 10, ef. Julio 10, 2024]

3.8K chars

(a) Medición de capital.— Para propósitos de este subcapítulo, cada cooperativa asegurada llevará a cabo una auto-evaluación para determinar su clasificación de capital al final de cada trimestre natural, utilizando los siguientes parámetros según reflejados en el Informe AITSA (…

7 L.P.R.A. § 1370g Clasificación del capital [Promulgada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 10, ef. Julio 10, 2024]

5.0K chars

(a) Niveles de capitalización.— Excepto en el caso de las cooperativas aseguradas de nueva creación, el nivel de capitalización de una cooperativa asegurada será clasificado como sigue:(1) Cooperativa bien capitalizada.— La cooperativa asegurada tiene:(A) Un coeficiente de capita…

7 L.P.R.A. § 1370h Pronta acción correctiva para cooperativas adecuadamente capitalizadas [Promulgada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 10, ef. Julio 10, 2024]

1.9K chars

(a) Retención de ganancias.— A partir de la fecha efectiva de una clasificación de “capitalización adecuada” o inferior, la cooperativa separará de sus economías netas e incorporará a su capital neto en cada trimestre subsiguiente un veinticinco por ciento (25%) de sus economías …

7 L.P.R.A. § 1370i Prontas acciones correctivas respecto de cooperativas subcapitalizadas [Promulgada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 10, ef. Julio 10, 2024]

3.8K chars

(a) Mientras la cooperativa asegurada no alcance la clasificación de “adecuadamente capitalizada”, una cooperativa que esté subcapitalizada deberá implantar las siguientes medidas correctivas:(1) Implantar las medidas según se dispone en la sec. 1370h de este título.(2) No realiz…

7 L.P.R.A. § 1370j Acciones correctivas inmediatas respecto de una cooperativa “significativamente subcapitalizada” [Promulgada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 10, ef. Julio 10, 2024]

3.3K chars

(a) Mientras la cooperativa asegurada no alcance la clasificación de “adecuadamente capitalizada”, una cooperativa asegurada que esté significativamente subcapitalizada deberá implantar todas las medidas según dispuesto en las secs. 1370h y 1370i de este título. Además, la Corpor…

7 L.P.R.A. § 1370l Planes de restauración de capital [Promulgada contingentemente Ley de Julio 10, 2024, Núm. 99, sec. 10, ef. Julio 10, 2024]

13.6K chars

(a) Plazos para la presentación.— (1) En general.— Las cooperativas aseguradas presentarán a la Corporación un plan escrito de restauración de capital en un plazo de 45 días naturales a partir de la fecha de entrada en vigor de la clasificación como subcapitalizada, significativa…

7 L.P.R.A. § 1371 Convenios, acuerdos, contratos y reglamentos vigentes

0.8K chars

Ninguna disposición de este capítulo se entenderá que modifica, altera o invalida cualquier acuerdo, convenio o contrato que esté vigente a la fecha de entrar en vigor esta ley, que se haya otorgado al amparo de la Ley Núm. 1 de 15 de junio de 1973, según enmendada, conocida como…

7 L.P.R.A. § 1371a Procedimientos iniciados anteriormente

0.7K chars

Todo procedimiento de organización de una cooperativa y toda acción, reclamación o acción pendiente ante el Comisionado de Instituciones Financieras o ante la Corporación o ante cualquier tribunal, a la fecha de aprobación de esta ley, que se haya iniciado conforme con las dispos…

7 L.P.R.A. § 1371b Otras leyes aplicables

0.4K chars

La Ley Núm. 50 de 4 de agosto de 1994, según enmendada, conocida como “Ley General de Sociedades Cooperativas de Puerto Rico”, así coma cualquier estatuto sucesor de dicha ley, será supletoria a este capítulo y sus disposiciones, así como los reglamentos adoptados en virtud de la…

7 L.P.R.A. § 1382 Fondo de Mantenimiento Extraordinario—Definiciones

2.4K chars

(a) Comité.— Para los propósitos de las secs. 1382 et seq. de este título, los siguientes términos tendrán los significados que se indican a continuación, a no ser que del contexto se entienda claramente otra cosa:(a) Comité.— Significará el “Comité Interagencial de Evaluación y …

7 L.P.R.A. § 1382a Fondo de Mantenimiento Extraordinario—Creación

0.9K chars

Se crea en los libros del Secretario de Hacienda un fondo especial denominado “Fondo de Mantenimiento Extraordinario”, aquí en adelante referido como el “Fondo”, que será utilizado por el Comité de Evaluación y Aprobación de Propuestas de Mantenimiento Extraordinario creado por l…

7 L.P.R.A. § 1382b Fondo de Mantenimiento Extraordinario—Capitalización

2.0K chars

(a) El “Fondo” será capitalizado por uno o más de los siguientes mecanismos:(a) Aportación del cinco por ciento (5%) de la emisión de bonos anual para el Programa de Mejoras Permanentes del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, excepto para el año fiscal 1995-96.(b) Asignaciones …

7 L.P.R.A. § 1382b-1 [Reclasificada.]

7 L.P.R.A. § 1382c Fondo de Mantenimiento Extraordinario—Comité Interagencial de Evaluación y Aprobación de Propuestas

1.6K chars

Se crea el Comité Interagencial de Evaluación y Aprobación de Propuestas de Mantenimiento Extraordinario que estará integrado por el Secretario de Estado, el Director de la Oficina de Gerencia y Presupuesto y el Presidente de la Junta de Planificación. El Secretario de Estado ser…

7 L.P.R.A. § 1382d Fondo de Mantenimiento Extraordinario—Informes a la Asamblea Legislativa

0.3K chars

El Gobernador, en adición al Informe Presupuestario y el Programa de Mejoras Permanentes, someterá un informe anual a la Asamblea Legislativa detallando todas las necesidades de mantenimiento atendidas por el Fondo, incluyendo el costo final de cada una de éstas.

7 L.P.R.A. § 1382e Fondo de Mantenimiento Extraordinario—Capitalización inicial

0.9K chars

Para el año fiscal 1991-92 y como capitalización inicial del Fondo de Mantenimiento Extraordinario contará con los siguientes recursos:(a)Del Fondo General del Estado Libre Asociado de Puerto Rico$ 1,000,000(b)Un cinco por ciento (5%) de la Emisión de Bonos para Mejoras Permanent…

7 L.P.R.A. § 1382f Fondo de Mantenimiento Extraordinario—Asignación para proyectos durante el año fiscal 1991-92

0.7K chars

Ante la necesidad de atender inmediatamente ciertas necesidades de mantenimiento de la infraestructura sin necesidad de completar el procedimiento establecido en las secs. 1382 et seq. de este título, se autoriza al Comité a realizar los desembolsos que a continuación se describe…

7 L.P.R.A. § 1401 Título breve

0.1K chars

Este capítulo se conocerá como “Ley sobre Transferencias de Fondos al Extranjero”.

7 L.P.R.A. § 1402 Definiciones

7.8K chars

(1) Dinero.— Según se emplean en este capítulo, los términos mencionados a continuación tendrán el siguiente significado:(1) Dinero.— Medio de cambio de general aceptación, que puede ser declarado forma legal de pago, constituido por moneda de curso legal de los Estados Unidos de…

7 L.P.R.A. § 1403 Alcance; récords; informes; publicidad; exenciones

3.9K chars

(a) Excepto que de otro modo se disponga en este capítulo, toda institución financiera que realice o reciba cualquier pago mediante transferencia de fondos, directa o indirectamente, por si o en representación de otra persona, con una institución financiera organizada u operando …

7 L.P.R.A. § 1404 Transportación personal; excepciones

2.7K chars

(a) Cualquier persona que transporte o haga que se transporten dinero o valores al portador cuya suma total sea en exceso de cinco mil dólares ($5,000.00):(1) Desde cualquier punto en el Estado Libre Asociado de Puerto Rico a o a través de cualquier punto en un país extranjero; o…

7 L.P.R.A. § 1405 Reglamentación

0.2K chars

El Secretario prescribirá por reglamento aquellas disposiciones que considere necesarias y apropiadas para llevar a cabo los propósitos de este capítulo.

7 L.P.R.A. § 1406 Penalidades

0.5K chars

El Secretario queda autorizado a imponer y cobrar multas administrativas en una suma que no excederá de cinco mil dólares ($5,000.00), por cualquier violación de este capítulo o de las disposiciones contenidas en los reglamentos promulgados en virtud del mismo, excepto cuando en …

7 L.P.R.A. § 1407 Revisión judicial

0.3K chars

Cualquier determinación del Secretario fundada en este capítulo o en su reglamento podrá ser revisada mediante certiorari radicado por la parte agraviada ante el Tribunal de Primera Instancia, Sala de San Juan, dentro de treinta (30) días a partir de la fecha del recibo de la not…

7 L.P.R.A. § 2001 Título corto

0.1K chars

Este capítulo se conocerá y podrá citarse como “Ley de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras”.

7 L.P.R.A. § 2002 Creación

0.1K chars

Se crea por este capítulo la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras.

7 L.P.R.A. § 2003 Propósitos

2.6K chars

La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras tendrá, entre otras funciones dispuestas en este capítulo, la responsabilidad primordial de fiscalización y supervisión de las instituciones financieras que operen o hagan negocios en el Estado Libre Asociado de Puerto Rico.…

7 L.P.R.A. § 2004 Definiciones

12.8K chars

(a) Banco.— Los siguientes términos, a los efectos de este capítulo, tendrán el significado que a continuación se expresan:(a) Banco.— Significará cualquier persona que haga negocios bancarios en Puerto Rico.(b) Negocio bancario.— Significará el negocio de comprar, vender, pagar …

7 L.P.R.A. § 2005 Dirección

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(a) Comisionado de Instituciones Financieras.— La Oficina del Comisionado estará bajo la dirección de un Comisionado, quien será nombrado por el Gobernador de Puerto Rico, con el consejo y consentimiento del Senado de Puerto Rico, y le será directamente responsable al Gobernador.…

7 L.P.R.A. § 2006 Personal

2.4K chars

(a) Subcomisionado.— El Comisionado nombrará a un Subcomisionado y uno o más Asistentes y Comisionados Auxiliares de probada reputación moral, y con la experiencia y conocimiento en materias financieras que considere necesarios para el mejor cumplimiento de los propósitos de la O…

7 L.P.R.A. § 2007 Transferencias

8.5K chars

(a) Se transfieren a la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras:(a) Todas las funciones, poderes y deberes del Secretario y/o del Departamento de Hacienda relacionados con las secs. 71 a 79 del Título 15, conocidas como “Ley de Juegos de Azar”; la sec. 10002(j) del T…

7 L.P.R.A. § 2008 Junta Financiera—Creación y miembros

5.8K chars

(a) Se crea la Junta Financiera en la Oficina del Comisionado, la cual se compondrá de nueve (9) integrantes, incluyendo al Comisionado. (b) Los otros integrantes son: el Secretario de Hacienda, quien actuará como Presidente de la Junta, el Secretario de Desarrollo Económico y Co…

7 L.P.R.A. § 2009 Junta Financiera—Funciones

1.0K chars

La Junta será la sucesora en derecho de la Junta Reguladora de Tasas de Interés y Cargos por Financiamientos, creada por las secs. 998 et seq. del Título 10. Como tal será su responsabilidad el fijar, regular, aumentar o disminuir, por reglamento y, durante el tiempo que ello fue…

7 L.P.R.A. § 2009a Vistas; citaciones; juramentos; información y personal

3.4K chars

A fin de que la Junta pueda cumplir adecuadamente con las funciones que le son impuestas mediante este capítulo, podrá celebrar vistas y solicitar cualquier información que estimare pertinente de parte de las personas o entidades que pudiesen ser afectadas por cualesquiera de sus…

7 L.P.R.A. § 2009b Reglamentos

0.6K chars

Cuando sea aprobado, enmendado o derogado un reglamento por la Junta Financiera, dicho reglamento, enmienda o derogación, deberá cumplir con las disposiciones de las secs. 2101 et seq. del Título 3. Las disposiciones de los reglamentos aprobados en virtud de lo provisto en la sec…

7 L.P.R.A. § 2010 Comisionado—Facultades

44.3K chars

(a) El Comisionado, además de los poderes y facultades transferidos por la presente, tendrá poderes y facultades para:(1) Reglamentar sus propios procedimientos y normas de trabajo.(2) Instrumentar mediante reglamento cualquier disposición, definir con la aprobación de la Junta c…

7 L.P.R.A. § 2011 Comisionado—Suspensión y remoción de directores y oficiales

2.4K chars

(a) Cuando el Comisionado tenga motivos fundados para creer que cualquier miembro de la junta de directores u oficiales de una institución financiera supervisada por la Oficina del Comisionado ha cometido una violación o está violando cualquier ley en relación con dicha entidad, …

7 L.P.R.A. § 2012 Comisionado—Poderes adicionales

2.8K chars

(a) Además de los otros poderes conferidos por este capítulo, el Comisionado tendrá facultad para exigirle a las entidades que éste supervisa de acuerdo con el mismo a:(a) Llevar sus cuentas, récord y registros de acuerdo con aquellos reglamentos que de tiempo en tiempo él pueda …

7 L.P.R.A. § 2013 Querellas

0.2K chars

Cualquier ciudadano podrá radicar una querella en la Oficina del Comisionado para vindicar los derechos que le conceden las leyes administradas por la misma.

7 L.P.R.A. § 2014 Reconsideración de decisiones del Comisionado

0.3K chars

Cuando alguna ley especial que administre el Comisionado no disponga lo contrario, cualquier parte afectada por una decisión del Comisionado podrá solicitar la reconsideración dentro del término de quince (15) días a partir de la fecha de la notificación de la decisión.

7 L.P.R.A. § 2015 Revisión judicial de resoluciones y órdenes dictadas por el Comisionado

1.7K chars

(a) Cuando alguna ley especial que administre el Comisionado no disponga lo contrario, cualquier parte adversamente afectada por una resolución u orden del Comisionado podrá solicitar la revisión judicial de dicha resolución u orden al Tribunal de Primera Instancia del Estado Lib…

7 L.P.R.A. § 2016 Limitación de responsabilidad del personal

0.3K chars

Ningún miembro, oficial, funcionario o empleado de la Junta, o el Comisionado, oficial, funcionario o empleado de la Oficina del Comisionado será responsable en una acción civil por daños y perjuicios por cualquier acción u omisión de buena fe al desempeñar las funciones de su ca…

7 L.P.R.A. § 2017 Facultad del Gobernador

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El Gobernador podrá delegar en el funcionario o funcionarios que estime, y podrá adoptar las medidas que sean necesarias para que la transferencia de las funciones, deberes, responsabilidades, obligaciones, oficinas, programas, fondos, propiedad, archivo o cualesquiera otros que …

7 L.P.R.A. § 2018 Asignación de fondos

0.6K chars

(a) Se asignan a la Oficina del Comisionado los dineros del “Fondo para la Investigación y Examen de Instituciones Financieras y Casinos de Juego”, creado por las secs. 7 y 8 del Título 13, para llevar a cabo los fines de este capítulo. Además, se transfieren las asignaciones pre…

7 L.P.R.A. § 2019 Continuidad de leyes

0.6K chars

Las disposiciones de las leyes a que hace referencia la sec. 2007 de este título que otorgan poderes, funciones y deberes al Secretario de Hacienda y las reglas, reglamentos y órdenes adoptadas o emitidas por dicho Secretario al amparo de dichas leyes, continuarán en vigor y será…